​ماهي فكرة صندوق البلاد إم إس سي آي المتداول للأسهم التقنية الأمريكية؟

هو صندوق استثماري متداول عام مفتوح، متوافق مع لجنة الرقابة الشرعية يتيح الفرصة للمتداولين في السوق السعودي الراغبين في الاستثمار في الشركات التقنية في سوق الأسهم الأمريكي بكل يسر وسهولة.

ما هو هدف الصندوق؟

يهدف الصندوق إلى تتبع ومحاكاة أداء مؤشر "إم إس سي آي للأسهم التقنية الأمريكية المتوافقة مع المعايير الشرعية" "MSCI USA Tech 125 Islamic M Series Index" المصمم لقياس أداء الشركات التقنية الكبيرة والمتوسطة في السوق الأمريكي قبل احتساب أي توزيعات أو رسوم أو مصاريف.

ما هي الشركات التقنية؟

هي الشركات المرتبطة بتطوير منتجات وخدمات جديدة من التقنية المبتكرة التي أدت إلى ابتكارات وتقدم في مجالات مثل الإنترنت والرقمنة والتقنية المستقلة والأتمتة والصناعة والرعاية الصحية الرقمية.

لماذا الاستثمار في الأسهم التقنية؟

أصبح الاستثمار في الأسهم التقنية شائعًا بشكل متزايد في السنوات الأخيرة. ولأسباب عديدة. على سبيل المثال لا الحصر: الأداء التاريخي القوي، الشركات المبتكرة، الصناعة سريعة النمو، الفرص الجذابة للنمو، الأسس القوية للنمو، المرونة خلال فترات الانكماش الاقتصادي، التقييمات الجذابة، وإمكانات نمو الأرباح.

ماهي القيمة المضافة؟

شراء وحدة واحدة من صندوق البلاد إم إس سي آي المتداول للأسهم التقنية الأمريكية يتيح الفرصة للمستثمر التعرض لأسهم شركات تقنية رائدة متوافقة مع لجنة الرقابة الشرعية في السوق الأمريكي من خلال تتبع أداء مؤشر MSCI USA Tech Islamic M Series بكل سهولة.

كم مدة الصندوق؟

مفتوح المدة، ولا يوجد تاريخ لاستحقاق الصندوق.

ما الحد الأدنى لشراء وحدات الصندوق؟

 لا يوجد حد أدني لشراء الوحدات من السوق.

كم قيمة الوحدة الاسمية؟

قيمة الوحدة الأسمية عند تأسيس الصندوق هي 10 ريال سعودي.

كم قيمة رسوم الاشتراك؟

لا يوجد رسوم اشتراك.

هل يمكن للأفراد والشركات الاستثمار في الصندوق؟

نعم، شراء وتداول الوحدات متاح للأفراد والشركات.

كيف يتم شراء وتداول الوحدات بعد فترة الطرح الأولي في الصندوق؟

نظراً لكون الصندوق متداول ومدرج في سوق الأسهم السعودي، يتم تداول وحدات الصندوق عن طريق تنفيذ عمليات شراء وبيع هذه الوحدات في السوق المالية السعودية (تداول) من خلال البلاد المالية أو أي وسيط مرخص آخر في السوق.

ما هي الأوراق المطلوبة لفتح حساب استثماري خاص؟

إذا كان لديك حساب جاري في بنك البلاد فإن المطلوب هو فقط الهوية الوطنية للسعوديين، جواز السفر والهوية الشخصية لمواطني دول مجلس التعاون، جواز السفر والإقامة لغير السعوديين، إلى جانب تعبئة وتوقيع نموذج اتفاقية فتح حساب استثماري الكترونياً.

وللمزيد من المعلومات: يرجى الاتصال على (8001160002)

من هي الجهة التي تمثل أمين الحفظ للصندوق؟

شركة الرياض المالية تعمل بموجب ترخيص من هيئة السوق المالية برقم (37-08100) وسجل تجاري رقم 1010239234.

كيف يتم تقييم أصول الصندوق؟

للصندوق نقطتي تقويم:

1.      صافي قيمة أصول الصندوق للوحدة بنهاية اليوم :(NAV) وذلك باحتساب القيمة الإجمالية لأصول الصندوق على أساس أسعار الإقفال اليومية في السوق الأمريكي والعنصر النقدي المتوفر ويُخصم منها الرسوم المستحقة ويُقسم الناتج على عدد الوحدات القائمة. يتم تقويم أصول الصندوق في أيام العمل الرسمية للسوق السعودي والإعلان يكون قبل بداية تداول الصندوق للسوق السعودي وعندما لا يكون ذلك اليوم يوم عمل للسوق السعودي فإن التقويم سيكون يوم العمل التالي للسوق السعودي. على سبيل المثال سيعتمد تقييم أسعار الوحدات ليوم الخميس من كل أسبوع على أسعار اغلاقات يوم الاربعاء الذي سبقه لسوق الأسهم الامريكية، وسيعتمد تقييم أسعار الوحدات ليوم الأحد من كل أسبوع على أسعار اغلاقات يوم الجمعة الذي سبقه لسوق الأسهم الامريكية.

2.      صافي قيمة أصول الصندوق الاسترشادية للوحدة (iNAV): سوف يتم الإعلان عنه أثناء أوقات التداول للسوق السعودي، وتُحسب صافي قيمة أصول الصندوق الاسترشادية للوحدة (iNAV) باحتساب القيمة الإجمالية لأصول الصندوق وفقاً لآخر سعر والعنصر النقدي المتوفر، بعد ذلك تخصم النفقات المتراكمة كما في نهاية آخر يوم عمل للسوق السعودي ويقسم الناتج على عدد الوحدات المتداولة القائمة. صافي قيمة أصول الصندوق الاسترشادية للوحدة لن تتغير أثناء التداول في السوق السعودي بسبب عدم تداخل ساعات العمل بين السوقين، وإذا كان هناك تقاطع بين السوقين فسيتم تحديث صافي قيمة أصول الصندوق الاسترشادية للوحدة (iNAV). على سبيل المثال ستعتمد قيمة الأصول الاسترشادية للوحدة (iNAV) ليوم الخميس من كل أسبوع على أسعار اغلاق الشركات ليوم الاربعاء الذي سبقه لسوق الأسهم الأمريكية، وسيعتمد قيمة الأصول الاسترشادية للوحدة (iNAV) ليوم الأحد من كل أسبوع على أسعار إغلاقات يوم الجمعة الذي سبقه لسوق الأسهم الأمريكية.

سوف يتم الإعلان عن صافي قيمة أصول الصندوق للوحدة وصافي قيمة أصول الصندوق الاسترشادية للوحدة في موقع مدير الصندوق www.albilad-capital.com والموقع الالكتروني لتداول السعودية www.saudiexchange.sa. كما إن المعلومات الدقيقة والمُحدثة لمالكي الوحدات المسجلة سيتم الاحتفاظ بها لدى مركز إيداع الأوراق المالية (إيداع).

هل يمكن لمالكي الوحدات الاطلاع على أداء الصندوق؟

سيتم عرض تقارير مالكي الوحدات وتوفير التقارير السنوية والقوائم المالية النصف سنوية على موقع مدير الصندوق والموقع الالكتروني لتداول السعودية.

ما هو مستوى المخاطر للصندوق؟

مرتفع المخاطر.

هل يدفع الصندوق الزكاة؟

لن يقوم الصندوق بدفع أي زكاة مستحقة نيابة عن مالكي الوحدات، ويتحمل مالك الوحدات مسؤولية دفع الزكاة المُستحقة عليه من قيمة الوحدات الخاصة به.

هل يدفع الصندوق أي توزيعات؟

سيقوم الصندوق بإعادة استثمار الأرباح الموزعة الناتجة عن الاستثمار في أصول الصندوق، ولن يقوم بتوزيع أي أرباح نقدية على المستثمرين.

ما هي الخبرات السابقة لإدارة الأصول لشركة البلاد المالية؟

تقدم إدارة الأصول في البلاد المالية خدمات متنوعة ومنها إدارة الصناديق المتداولة وإدارة المحافظ الخاصة، وإدارة الصناديق الاستثمارية العامة والخاصة كما تقدم إدارة الأصول لعملائها معلومات دقيقة وبيانات عن استثماراتها مع أعلى مستويات الشفافية، وكذلك نشر تقارير عن أداء الصناديق بشكل دوري.

ما هي صناديق المؤشرات المتداولة (ETF) ؟

هي صناديق استثمارية تتبع مؤشر معين ومُقسمة إلى وحدات متساوية يتم تداولها في السوق المالية خلال فترات التداول، هذه الصناديق تجمع مميزات كلاً من صناديق الاستثمار المشتركة والأسهم المدرجة.

ما هي خصائص صناديق المؤشرات المتداولة؟

·         المرونة

·         الشفافية

·         السيولة

·         التكلفة المُنخفضة

كيف يتم تداول صناديق المؤشرات المتداولة؟

يمكن للمستثمرين تداول وحدات صناديق المؤشرات المتداولة كأي ورقة مالية وتتم عبر التواصل مع وسطاء السوق المرخصين، ويتم إنشاء واسترداد هذه الوحدات بطلب صانع السوق أو أي جهة مرخص لها.

ما هي آلية تحديد سعر الوحدة في صناديق المؤشرات المتداولة؟

يوفر صانع السوق أسعار البيع والشراء لوحدات صناديق المؤشرات المتداولة قريبة من صافي قيمة أصول الصندوق الاسترشادية (iNAV)     

كيف يمكن الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة؟

تماماً مثل الاستثمار في أسهم الشركات، هناك طريقتان للاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة:

أولاً: في مرحلة الطرح الأولي (السوق الأولية) عندما يطرح مُديرو صناديق المؤشرات المتداولة وحدات الصندوق.

ثانياً: من خلال تداول السعودية (السوق الثانوية) بعد أن يتم طرح وحدات الصندوق في السوق للتداول عن طريق بيع وشراء الوحدات من مالكي الوحدات أو صانع السوق.

من هو مُصدر وحدات صناديق المؤشرات المتداولة؟

مؤسسات السوق المالية المُرخصة من قبل هيئة السوق المالية.

هل صناديق المؤشرات المتداولة مقصورة على الأسهم فقط؟

لا تقتصر صناديق المؤشرات المتداولة على الأسهم فقط، وإنما قد تضم صكوك أو سلع مثل الذهب والفضة.

هل هناك حدود لتملك وحدات صناديق المؤشرات المتداولة؟

لا تخضع الصناديق الاستثمارية المتداولة لحدود تملك معينة كما في الأسهم.

هل هناك حد أدنى أو أعلى لعدد الوحدات التي يمكن للمستثمر الواحد شراؤها أو بيعها في صناديق المؤشرات المتداولة؟

الحد الأدنى لشراء الوحدات عن طريق سوق الصناديق المتداولة هو وحدة واحدة، بينما تخضع عملية إنشاء الوحدات لأحكام وشروط الصندوق نفسه.

ما هي عمولة التداول الخاصة بصناديق المؤشرات المتداولة؟

عمولة التداول لصناديق المؤشرات المتداولة مطابقة لعمولة سوق الأسهم وتبلغ هذه العمولة 15.5 نقطة أساس على كل صفقة دون وجود حد أدنى للعمولة.

هل سعر الوحدة لصناديق المؤشرات المتداولة يساوي أو يعادل سعر السهم المكون لوحدات الصناديق؟

سعر التداول للوحدات يخضع لآلية العرض والطلب، بينما قيمة صافي أصول الصندوق للوحدة (NAV) تخضع للقيمة السوقية للأصول المكونة لهذه الوحدة، وغالباً ما يتم بيع وشراء الوحدات بسعر قريب جداً لقيمة صافي أصول الصندوق.

هل سيتم إصدار الشروط والأحكام لصناديق المؤشرات المتداولة قبل البدء في طرحها وتداولها في السوقين الأولي والثانوي؟

نعم، حيث يلتزم مدير الصندوق بلوائح وتعليمات هيئة السوق المالية الخاصة بصناديق الاستثمار والتي من ضمنها الإفصاح عن شروط وأحكام الصندوق ويلتزم بنشرها في فترة مناسبة قبل طرح الصندوق.

كيف سيتم تسعير وحدات صناديق المؤشرات المتداولة في السوق الثانوي؟

ستسعر الوحدات عند إدراج الصندوق في السوق الثانوي بقيمة صافي أصول الصندوق ثم تخضع الوحدات المتداولة لأسعار العرض والطلب.

هل يحق لمالك وحدات صناديق المؤشرات المتداولة حضور الجمعيات والتصويت على بنودها؟

تُدار الصناديق بشكل كامل ومباشر من قبل مدير الصندوق، وتخضع للائحة صناديق الاستثمار وشروط وأحكام ومستندات الصندوق المُصدرة، وبالتالي لا تعقد جمعيات عمومية لهذه الصناديق. ونُشير إلى أنه يحق لمالك الوحدات ممارسة جميع الحقوق المرتبطة بالوحدات بما في ذلك التصويت في اجتماعات مالكي الوحدات وذلك في حال الدعوة للاجتماع والحصول على موافقه مالكي الوحدات في الصندوق على أي تغييرات تتطلب موافقتهم حسب الشروط والأحكام واللوائح ذات العلاقة.

هل الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة متاح لجميع فئات وجنسيات المستثمرين؟

صناديق المؤشرات المُتداولة متاحة لجميع فئات وشرائح المستثمرين المرخص لهم بتداول الأوراق المالية.

ما هي المخاطر التي تواجه المستثمر في الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة؟

يواجه المستثمر في الصناديق المتداولة بشكل مماثل نفس مخاطر الاستثمار في الأصول التابعة للصندوق.